Nuestra metodología de trabajo estructurada y transparente para tu planificación
Un proceso sistemático diseñado para resultados efectivos
Descubre cómo trabajamos contigo paso a paso para construir una planificación financiera sólida y adaptada a tu realidad familiar. Nuestro proceso combina análisis riguroso, comunicación constante y flexibilidad para ajustarnos a tus necesidades específicas. Cada fase tiene objetivos claros y entregables concretos que puedes revisar y evaluar.
Los resultados pueden variar según cada situación. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Conoce a los especialistas
Profesionales cualificados dedicados a tu planificación financiera
Alberto Mendoza
Director de Consultoría
Licenciatura en Economía y MBA Ejecutivo Universidad Complutense de Madrid
Más de 15 años "Planificación patrimonial familiar integral"
BBVA, Santander Private Banking
Asesoramiento a más de 300 familias
Certificación europea en consultoría financiera
Ponente en conferencias del sector financiero
Especialista en planificación patrimonial familiar con enfoque integral. Lidera el equipo de consultores y supervisa la calidad de todos los procesos de análisis y asesoramiento personalizado.
Elena Ruiz
Consultora Senior Patrimonial
Licenciatura en Administración de Empresas ESADE Business School
12 años experiencia "Optimización fiscal y patrimonial profesionales"
CaixaBank, Bankinter Banca Privada
Gestión de más de 250 casos complejos
Especialización en fiscalidad patrimonial avanzada
Experta en análisis de situaciones financieras complejas y diseño de estrategias personalizadas. Especializada en planificación para autónomos y profesionales liberales con necesidades específicas de optimización patrimonial.
David Sánchez
Analista Financiero Principal
Licenciatura en Matemáticas y Finanzas Universidad Carlos III Madrid
8 años profesionales "Análisis cuantitativo y modelización financiera"
Deloitte, PwC Financial Advisory
Desarrollo de modelos analíticos propietarios
Certificación en análisis de riesgos financieros
Publicaciones en revistas especializadas del sector
Especialista en análisis cuantitativo y evaluación de alternativas financieras. Responsable de realizar las proyecciones económicas y los estudios comparativos que fundamentan nuestras recomendaciones estratégicas.
Carmen López
Consultora de Atención Familiar
Licenciatura en Economía Empresarial Universidad Autónoma de Barcelona
10 años sector "Relaciones con clientes y seguimiento"
Banco Sabadell, Abanca Banca Privada
Índice de satisfacción superior al noventa porciento
Coordinación de más de 400 revisiones anuales
Especializada en acompañamiento personalizado y seguimiento continuo de planes financieros. Coordina las revisiones periódicas y garantiza que cada cliente reciba atención adaptada a la evolución de su situación.
Fases de nuestro proceso
Descubre el recorrido que realizaremos juntos desde el primer contacto hasta el seguimiento continuo de tu planificación
Semana 1 a 2
Evaluación Inicial y Diagnóstico
Comenzamos con una consulta gratuita donde conocemos tu situación actual, tus objetivos y tus inquietudes. Recopilamos información sobre tus ingresos, gastos, activos y compromisos financieros existentes. Realizamos un diagnóstico preliminar que nos permite identificar las áreas prioritarias de trabajo y diseñar un plan de acción personalizado para las siguientes fases del proceso colaborativo.
Diagnóstico Completo
Documento detallado con análisis de situación actual y identificación de prioridades
Plan de Trabajo
Propuesta estructurada de fases, plazos y objetivos del proceso conjunto
Semana 3 a 5
Análisis Profundo y Alternativas
Realizamos un análisis exhaustivo de todos los aspectos relevantes de tu situación financiera. Estudiamos las diferentes alternativas disponibles en el mercado que se ajustan a tu perfil y objetivos. Preparamos comparativas detalladas que incluyen condiciones, comisiones, ventajas e inconvenientes de cada opción. Este trabajo analítico fundamenta las recomendaciones estratégicas posteriores.
Informe Analítico
Análisis detallado de tu situación con proyecciones y escenarios posibles
Comparativa de Opciones
Evaluación objetiva de alternativas disponibles con pros y contras claros
Semana 6 a 8
Diseño de Estrategia Personalizada
Elaboramos una estrategia financiera integral adaptada a tus circunstancias particulares. Definimos objetivos específicos con plazos realistas y establecemos los pasos concretos para alcanzarlos. Te presentamos el plan completo en una reunión donde revisamos cada elemento, resolvemos tus dudas y ajustamos cualquier aspecto según tus preferencias. El plan final refleja un consenso profesional entre tu visión y nuestra experiencia.
Plan Financiero Completo
Estrategia detallada con objetivos, acciones, plazos y recursos necesarios
Hoja de Ruta
Cronograma específico con hitos intermedios y acciones priorizadas temporalmente
Semana 9 a 12
Implementación y Puesta en Marcha
Te acompañamos durante la fase de implementación de las acciones planificadas. Proporcionamos orientación para cada paso del proceso, resolviendo dudas y ajustando detalles según sea necesario. Coordinamos contigo las gestiones requeridas y verificamos que cada elemento se ejecute correctamente. Esta fase requiere tu participación activa, pero contarás con nuestro apoyo profesional constante.
Acciones Implementadas
Ejecución de las principales acciones del plan con verificación de resultados
Primera Revisión
Evaluación inicial de avance y ajustes necesarios tras primeras semanas
A partir del mes cuatro
Seguimiento Continuo y Optimización
Establecemos un programa de revisiones periódicas para evaluar el progreso hacia tus objetivos. Analizamos la evolución de tu situación y del entorno económico para identificar oportunidades o necesidades de ajuste. Mantenemos comunicación regular para resolver consultas y proporcionar orientación actualizada. Este acompañamiento continuo garantiza que tu planificación se mantiene alineada con tus necesidades cambiantes.
Revisiones Programadas
Evaluaciones periódicas con informes de progreso y recomendaciones actualizadas regularmente
Optimización Continua
Ajustes estratégicos basados en cambios de situación y evolución del entorno
Soporte Permanente
Disponibilidad para consultas y asesoramiento cuando lo necesites durante todo el año
Comparativa de Servicios
Descubre las diferencias entre nuestra metodología y alternativas genéricas
Analizamos objetivamente cómo nuestro enfoque personalizado se diferencia de los servicios estándar disponibles en el mercado financiero español.
draventhio Consultoría Personalizada
Análisis profundo, estrategias adaptadas y acompañamiento continuo para tu planificación financiera familiar
Servicios Bancarios Estándar
Productos financieros genéricos con asesoramiento limitado y enfoque comercial orientado a ventas
Personalización del Servicio
Grado de adaptación de la estrategia a circunstancias individuales del cliente
Transparencia en Comisiones
Claridad en la información sobre costes, comisiones y condiciones del servicio
Seguimiento y Acompañamiento
Frecuencia y calidad del seguimiento posterior a la contratación inicial
Amplitud de Análisis
Exhaustividad del análisis patrimonial y evaluación de alternativas disponibles en mercado